Fc04 – finanza aziendale: La gestione della tesoreria e del rapporto con le banche

Il corso riguarda la tesoreria aziendale: come prevedere i saldi bancari futuri, gestire la liquidità interna e rapportarsi con gli istituti di credito in modo più consapevole. Il focus è sui flussi di cassa che nascono dai rapporti con clienti, fornitori e banche, e sull'organizzazione della funzione finanziaria. Ne traggono beneficio soprattutto amministratori, responsabili finanziari e chi nelle imprese si occupa di pianificazione economica e rapporti bancari, più che chi lavora in ambiti puramente tecnici. Nella pratica, chi partecipa torna al lavoro con un modello di previsione dei saldi costruito su foglio elettronico, facilmente adattabile alla propria realtà, e con criteri per usare le linee di fido senza sconfinamenti e con oneri contenuti.

• Il governo dell’equilibrio monetario come momento della gestione del rischio finanziario d’impresa;
• L’analisi del cash flow della gestione corrente quale elemento chiave per una gestione finanziaria efficace.
• Principi per l’analisi dei flussi di liquidità che si generano dalle relazioni commerciali aziendali: impresa-clienti, impresa-fornitori, impresa-banca;
• L’organizzazione della funzione finanziaria in azienda;
• La programmazione finanziaria a breve termine come attività di base per lo sviluppo dell’attività della gestione di tesoreria;
• Il monitoraggio della liquidità e il sistema di reporting monetario;
• Il rapporto con le banche: analisi dei rischi ceduti, delle condizioni praticate, la scelta delle forme tecniche più idonee alle diverse tipologie di fabbisogno individuate, l’ottimizzazione dei saldi per linea di credito;
• Analisi e la discussione di alcuni casi aziendali;
• Esame di modelli operativi per la pianificazione e gestione dei flussi di liquidità.